ادارة البنوك المعاصرة

» الدكتور دريد كامل ال شبيب
عدد الصفحات: 336
نوع التجليد: كرتونية
رقم الطبعة: 2
لون الطباعة: اسود
القياس (سم): 17x24
الوزن (كغم): 0.640
الباركود: 9789957068905
السعر : 20.00 $

يمثل هذا الكتاب محاولة لعرض وتحليل الأنشطة الرئيسية التي يمارسها البنك التجاري بأسلوب معاصر، وقد اعتمد المؤلف في وضع اللبنات الأساسية لهذا الكتاب على الإعمال التقليدية للبنوك والأنشطة المعاصرة في إدارتها، ولا بد من الاعتراف بالفضل الكبير للمؤلفات العربية والأجنبية التي ساعدتني في انجاز هذا المؤلف، ولابد من توجيه الشكر والتقدير إلى الأساتذة من قسم العلوم المالية والمصرفية الذين أتاحوا لي الفرصة في تدريس مادة إدارة البنوك. 

وقد تضمن الكتاب ثمانية فصول كان الفصل الأول حول المقدمة في إدارة البنوك والثاني بشأن الهيكل التنظيمي والقوائم المالية للبنوك والفصل الثالث في كيفية إدارة الموجودات والمطلوبات المصرفية، والفصل الرابع حول كيفية إدارة القروض والاستثمارات المصرفية أما الفصل الخامس فكان حول مخاطر البنوك وإدارة هذه المخاطر وعرض المؤلف في الفصل السادس التعثر المصرفي وأسبابه وتضمن الفصل السابع التسويق المصرفي والتسويق الالكتروني وفي ختام الكتاب تم عرض الفصل الثامن حو اتفاقيات بازل وكفاية رأس المال وبعض القوانين والتشريعات المالية والمصرفية في الأردن.

1. مقدمة في إدارة البنوك

    المقدمة  

المبحث الأول: النظام المالي والبيئة المالية

    أولا: الشركات المالية متعددة الجنسيات

    ثانيا: المؤسسات المالية الدولية

       صندوق النقد الدولي

       البنك الدولي للإنشاء والتعمير

       مؤسسة التمويل الدولية

       المؤسسة الدولية للتنمية

    ثالثا: صناديق الاستثمارات المالية

    رابعا :مؤسسات الضمان الاجتماعي وصناديق التقاعد والادخار الوظيفي

    خامسا: مؤسسات وشركات التامين

    سادسا: المؤسسات المصرفية

       تطور ونشأة البنوك

          البنك المركزي

          مؤسسات قبول الودائع

          البنوك الإسلامية

       مؤسسات الوساطة التعاقدية

       مؤسسات الوساطة الاستثمارية

       البنوك المتخصصة

       الشركات القابضة المالية

       شركات التمويل الخاصة

       البنوك الشاملة

    البنوك وخلق النقود

المبحث الثاني : الخدمات المصرفية

    أولا: قبول الودائع ووظيفة الدفع

    ثانيا : الاستثمار في المحفظة الاستثمارية

    ثالثا: وظيفة الائتمان

       البنوك المعاصرة

          البنوك الالكترونية

          البنوك المحمولة

 المبحث الثالث: الجهاز المصرفي الأردني

    مقدمة

    أولا: نشأة البنوك في الأردن

    ثانيا : تطور البنوك في الأردن

    ثالثا: أهمية البنوك الأردنية وأهدافها

أسئلة الفصل الأول

2. الهيكل التنظيمي والقوائم المالية للبنوك

المبحث الأول: الهيكل التنظيمي للبنك

المبحث الثاني: القوائم المالية والتحليل المالي للبنوك

    مكونات قائمة المركز المالي

       عناصر موجودات البنك

          المجموعة الاولى: الموجودات المغلة للدخل

          المجموعة الثانية: موجودات غير مغلة للدخل

       عناصر المطلوبات

          المجموعة الأولى: الودائع

          المجموعة الثانية: حقوق الملكية

          المجموعة الثالثة: الدائنون والقروض والمطلوبات الأخرى

          المجموعة الرابعة: المستحقات

              قائمة الدخل

              التحليل المالي وتقييم إعمال البنك

              التحليل المالي للبنك

أسئلة الفصل الثاني

3. إدارة الموجودات والمطلوبات المصرفية

المبحث الأول: خلفية تاريخية وتطور مفهوم وأهداف وأهمية إدارة

    الموجودات والمطلوبات المصرفية

    أولا: خلفية تاريخية

    ثانيا: مفهوم وأهداف وأهمية إدارة الموجودات والمطلوبات المصرفية

       إدارة الموجودات والمطلوبات وإعادة التسعيرة

    ثالثاً: طبيعة الموجودات والمطلوبات المصرفية

       المطلوبات المصرفية

       الودائع

          الودائع تحت الطلب (الودائع والحسابات الجارية)

          الودائع الزمنية (لآجل)

       مصادر أموال البنوك

       حقوق الملكية

          رأس المال المدفوع

          الاحتياطيات

          الإرباح المحتجزة

          المطلوبات الأخرى

          أرصدة دائنة أخرى

       الموجودات المصرفية

          الاستثمارات المصرفية

          القروض المصرفية

          الأوراق المالية

          إدارة الربحية

       إستراتيجية إدارة الموجودات والمطلوبات

          المرحلة الأولى

             إدارة الموجودات

             إدارة المطلوبات

             إدارة رأس المال

          المرحلة الثانية: تحقيق أهداف البنك وسياساته

              إدارة القروض

              إدارة موقف الاحتياطي

              إدارة السيولة

 

              إدارة الاستثمارات

              إدارة موقف خصوم القروض

              إدارة المديونية طويلة الأمد

              إدارة الأصول الثابتة

              مداخل تخصيص الأموال والموائمة بين الموجودات والمطلوبات

              مدخل مجمع الأموال أو الأموال المشتركة

              مدخل التخصيص المعدل

              مدخل الأولويات في استخدام أموال البنك

              مدخل تحليل الفجوة بين المطلوبات والموجودات المصرفية

المبحث الثاني: أسعار الفائدة

    أولا: حساب معدلات أسعار الفائدة

       الفوائد البسيطة والمركبة

          الفائدة البسيطة

          الفائدة المركبة

    ثانيا: حساسية البنك تجاه أسعار الفائدة

       تحليل الحساسية للفائدة

أسئلة الفصل الثالث

4. إدارة القروض والاستثمارات

المبحث الأول: إدارة التسهيلات الائتمانية

    أولا: إدارة القروض

       العناصر المحددة لمنح القروض

       أنواع القروض

       خطوات منح القروض

          تحديد مخاطر الائتمان

          التصنيف الائتماني للعملاء

       الرقابة النوعية على الائتمان

    ثانياَ: خصم الأوراق التجارية

    ثالثاً: الكفالات أو خطابات الضمان

    رابعاً: الاعتمادات المستندية

المبحث الثاني: إدارة الاستثمارات والمحافظ الاستثمارية

    إدارة المحفظة الاستثمارية

    أنواع الأدوات الاستثمارية

       أولا: مجموعة أدوات سوق النقد

       ثانيا: أدوات سوق رأس المال

المبحث الثالث: إدارة أسعار الفائدة

المبحث الرابع: إدارة رأس المال

أسئلة الفصل الرابع

5. مخاطر البنوك

المبحث الأول: مفهوم وطبيعة المخاطر المصرفية وأنواعها

    أولا: مفهوم وتعريف وأهمية المخاطر في الأنشطة المصرفية

    ثانيا: إدارة المخاطر المصرفية

    ثالثا: أنواع المخاطر

       المجموعة الأولى: مخاطر السوق

          مخاطر تقلبات أسعار الصرف

          مخاطر تغير أسعار الفائدة

          مخاطر التضخم

          مخاطر الرواج والكساد

          مخاطر الدورات الاقتصادية

          مخاطر السوق الأخرى

       المجموعة الثانية: المخاطر التشغيلية

          مخاطر التركيز الائتماني

          مخاطر السيولة

          المخاطر القانونية

          مخاطر الجرائم الالكترونية

          مخاطر منح الائتمان

          مخاطر ضعف الإدارة

          مخاطر المالكين

          المخاطر المهنية وعدم الالتزام بأخلاقيات المهنة

المبحث الثاني: طرق وأساليب إدارة المخاطر

    تصنيف الموجودات حسب المخاطر

       المجموعة الأولى: الموجودات الخالية من مخاطر التشغيل

       المجموعة الثانية: موجودات درجة مخاطرها 20%

       المجموعة الثالثة: موجودات درجة مخاطرها 50%

       المجموعة الرابعة: موجودات درجة مخاطرها 100%

    الإنذار المبكر ووسائل اكتشاف المخاطر المصرفية

    الإدارة السليمة للمخاطر

    أساليب التعامل مع المخاطر

    أدوات قياس المخاطر

أسئلة الفصل الخامس

6. التعثر المصرفي

المبحث الأول: مفهوم وتعريف التعثر المصرفي

المبحث الثاني: أسباب التعثر وآثاره وقياس التعثر المصرفي

    أولاً: أسباب التعثر المصرفي

       المجموعة الأولى: الأسباب الخارجية

       المجموعة الثانية: أسباب داخلية

    ثانياً: آثار التعثر المصرفي

    ثالثاً: قياس التعثر المصرفي

    رابعاً: معالجة التعثر المصرفي

المبحث الثالث: حالات التعثر المصرفي في الأردن

أسئلة الفصل السادس

7. التسويق المصرفي

المبحث الأول: مفهوم وأهمية التسويق المصرفي

    أولاً: مفهوم وماهية وتعريف التسويق المصرفي

    ثانياً: أهمية وأهداف التسويق المصرفي

المبحث الثاني: إستراتيجيات التسويق المصرفي

    أولاً: تخطيط التسويق المصرفي

    ثانياً: إعداد البرنامج التسويقي للبنك

    ثالثاً: إستراتيجية تسعير الخدمات المصرفية

    رابعاً: إستراتيجية توزيع الخدمات المصرفية

    خامساً: إستراتيجية ترويج الخدمات المصرفية

المبحث الثالث: التسويق الالكتروني المصرفي

    أولاً: مفهوم التسويق المصرفي الالكتروني وتعريفه

    ثانياً: خصائص التسويق الالكتروني

    ثالثاً: المزيج للتسويق المصرفي الالكتروني

أسئلة الفصل السابع

8. اتفاقية بازل وكفاية رأس المال

المبحث الأول: لجنة بازل الدولية

    أولاُ: نشأة لجنة بازل

    ثانياً: مفهوم اتفاقيتي بازل  بازل  والمعايير للبنوك الدولية

    ثالثاً: الجوانب الأساسية لاتفاقية بازل

    رابعاً: مقررات لجنة بازل وتعديلاتها

    خامساً: ايجابيات وسلبيات الاتفاقية

المبحث الثاني : القوانين والتشريعات المصرفية الأردنية

أسئلة الفصل الثامن

المراجع